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코스피 지수는 주식시장에 상장된 기업들의 시가총액을 가중 평균하여 산출합니다. 따라서 시가총액 비중이 큰 일부 대형주가 상승하면 지수 전체가 사상 최고치를 기록할 수 있습니다. 반면 개인 계좌의 수익률은 보유한 특정 종목의 성과에 따라 결정됩니다. 소수 종목이나 특정 업종에 자금을 모으는 집중 투자는 해당 종목 상승 시 높은 수익을 기대할 수 있지만, 지수 상승을 주도한 종목을 보유하지 않으면 지수 상승률과 큰 차이가 발생합니다. 반대로 분산 투자는 여러 업종과 종목에 자산을 나누어 투자함으로써 개별 종목의 위험을 줄이고 시장 전체의 평균적 흐름을 추종하는 특징이 있습니다.
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내 계좌와 시장 지수 간 차이를 분석하려면 먼저 증권사 트레이딩 시스템(MTS/HTS)에서 현재 보유 중인 자산의 종목별, 업종별 비중을 확인합니다. 이후 해당 투자 기간 동안의 계좌 수익률과 코스피 지수 변동률을 비교합니다. 또한 한국거래소(KRX) 등의 공식 정보 매체를 통해 코스피 지수 내 시가총액 상위 종목의 구성 비중을 조회할 수 있습니다. 이를 통해 본인의 포트폴리오가 시장 전체의 비중과 얼마나 다르게 구성되어 있는지 객관적으로 파악할 수 있습니다.